建物と土地も身近な情報を見てみることがたいせつ / 2018年5月検定向けFP3級資格取得講座<第12回目>


 20(金)、滋賀リビング新聞カルチャー倶楽部主催「FP3級資格取得講座」第12回目の講師を務めました。

 今回で13シーズン目(計21回目)、金曜午前10時20分~12時20分の115分(休憩5分)の講座で、5月上旬まで14週連続(約3ヶ月)の長丁場です。

 <第12回目の項目>
 不動産②
 ・借地借家法
 ・都市計画法
 ・建築基準法の用途地域・道路の定義
 ・建ぺい率・容積率
 ・区分所有法・農地法
 ・取得時と保有時の税金、譲渡時の税金と特例
 ・【番外編】住宅購入の考え方


 webで検索すれば自宅や実家の情報をすぐに得ることのできる時代です。都市計画区域、用途地域、建ぺい率や容積率も身近な情報を見てみることがたいせつです。
 建築基準法の2項道路・セットバック・接道義務という基礎的な内容への反応もとても大きいです。

 各種税金の仕組みを知ることで不動産は持っているだけでは何も富を生み出さないことから、対処や有効活用の考え方の重要性を具体的に知ることができます。

 ちょうど滋賀リビング新聞2018年4月14日号の特集で「空き家」が取り上げられていました。使われていない建物が壊されない要因の1つは固定資産税です。このあたりもきちんと解説しました。


 不動産の実務ネタは、住宅購入とローン返済の考え方をお話ししました。この内容も恒例の実務ネタです。

 一般には投資としての不動産よりも居住用としての不動産の感覚が強く、一家の基礎となる資産という印象が強いように感じます。
 不動産単独で考えるのではなく不動産も資産の1つとしてとらえることができれば、これまで学んできたライフプランニング・リスク管理・金融資産・そしてタックスとも一緒に考えていく重要性が明らかになり、最後の課目である相続ともつながってきます。

 皆さま、お疲れさまでした!残るはあと2回です!

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<参照web>
 ・滋賀県の都市計画の概要
 ・草津市 都市計画図
  ※ 建ぺい率・容積率の情報もこちらです。

<参照ブログカテゴリー> 住宅購入・不動産

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 21(土)終日事務所の予定です。午後は今年1月以来の開催です。事務所ミニセミナー、今回は会社員・公務員のための源泉徴収票の読み方セミナーです。

 22(日)お休みをいただきます。


2018年GWの予定について


 2018年のGWも2017年と同様に5/1(火)と5/2(水)に休みを取れれば4/28(土)から5/6(日)まで9連休ですね。

 9連休まで取れなくても前半の3連休と後半の4連休でも十分に魅力的に感じます。
 気になるのは連休明けが正味で1週間あることです。5月病を発症する人が多くならないことを願うばかりです。


 京極・出町FP相談のGWの予定を公開します。
 情報はすべて4/20(金)現在です。

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・4/28(土)   終日×

・4/29(日)   要相談

・4/30(月・祝) 午前〇・午後×

・5/ 1(火)   午前〇・午後〇

・5/ 2(水)   午前〇・午後×

・5/ 3(木・祝) 終日×

・5/ 4(金・祝) 要相談

・5/ 5(土)   午前×・午後〇

・5/ 6(日)   終日×

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 「要相談」の日もお問い合わせいただければと思いますし、この記事の主旨は「GWは休みではなく相談をお受けしていますので、お問い合わせください」です。もちろん事前にご連絡をいただければ、これ以外の時間帯も対応可能です。

 せっかくの連休ですので余暇を楽しんでいただきたいとも思いますが、連休だからこそじっくり考えていただけること、確保できる時間があったりするかと思います。お役に立てそうなことがありましたら幸いです。ご遠慮なくお問い合わせくださいませ。

 <過去参照コラム>
 ・ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できること。
 ・ファイナンシャルプランナー(FP)の役割とは

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 京極・出町FP相談 -お金にもセカンドオピニオンを-
 http://money-2nd.com


どちらを選ばれることになっても


 今週の相談対応のまとめ(抜粋)です。

 上京区のSさんご夫妻が事務所へお越しくださいました。

 お子さんが誕生されることをきっかけに生命保険のことを知りたいというご依頼です。すでに先行していわゆる来店型の無料相談にも足を運ばれ、そこで出てきた高額な提案とその対応の流れに疑問を持たれて有料相談を探されたという経緯です。

 医療保障と高額療養費・傷病手当金→緊急予備資金と所得補償→生命保障と遺族年金・団体信用生命保険→住宅購入の考え方→個人年金保険とiDeCo(個人型確定拠出年金)→教育費積立と貯蓄のバランス→シンプルな家計管理、といった流れのたっぷり3時間の初回相談となりました。

 すみません、自分で書くのも何なのですが、1番目に無料相談、2番目以降に私への有料相談へお越しになった相談者さんで、無料相談の提案のまま加入されたケースはこれまでに皆無です。
 いつも書くことですが、私の考え方が正しいとか、無料相談の提案内容が間違っているということではありません。ただ、無料相談ではなかなか得にくい選択肢を知っていただけるのが有料相談であることは間違いありません。無責任に言うつもりもありませんが、どちらの方針が得になるのか損になるのかの答えは将来になってみないとわかりません。

 今回のSさんご夫婦も相談へお越しになられたその場でシンプルな方針に賛同くださいました。

 Sさん、奥さま、ありがとうございました!!
 引き続きよろしくお願いします!!

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 大阪市内某所の介護事業所の経営者Tさんを訪問。

 不定期に訪問させていただいていまして、今回は火災保険のこと、入院保険のことについて質問をいただきました。

 介護を事業にされていますので、脳卒中・脳梗塞の話題が出てきました。
 前触れとなる症状をいかにして判断するか、判断するためには基礎知識が必要です。

<参照過去記事>
 脳卒中市民シンポジウム「知って得する脳卒中最新情報・負けてたまるか脳卒中:社会復帰をめざして」を受講してきました。

 お互いに健康を大事にしましょうねと言い合ってきました。大事です。

 Tさん、ありがとうございました!!
 引き続きよろしくお願いします!!

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 大阪府内某所の介護事業所の管理責任者Nさんを訪問。

 従業員さん向けにiDeCo(個人型確定拠出年金)研修会を依頼くださっています。来月の予定です。
 その事前打ち合わせで訪問させていただきまして、あわせて退職金積立の考え方と
別棟の火災保険についての質問も受けました。

 事業規模の拡大と環境整備は一般的にコストと労力がかかります。汎用のシステムを現場にあわせるのか、現場にあわせたカスタマイズのシステムを導入するのか、経営者の方針で変わってきます。
 どちらを選ばれることになっても、私はそれにあわせたお手伝いできる状況であらねばと改めて感じました。がんばります。

 Nさん、ありがとうございました!!
 Hさん、おめでとうございました!!
 引き続きよろしくお願いします!!

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 19(木)基本的に事務所の予定です。
 20(金)午前中は滋賀リビング新聞カルチャークラブ「FP3級資格取得講座」の12回目です。



「なにより運用のことを考える時間がムダ」


 記事のご紹介です。(ツイッターの投稿リンクです)
 投資や資産運用の考え方について、シンプルに知っていただけます。







 登場されている御三方の本の感想記事もご紹介しておきます。

・水瀬ケンイチさん
 ”お金は寝かせて増やしなさい”読みました。
・山崎元さん
 ”学校では教えてくれない お金の授業”読みました。
・竹川美奈子さん
 ”税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門”読みました。

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 私、京極・出町FP相談の方針を知っていただくのはこれらの記事をお勧めしたいです。

社会保障(社会保険)の理解があってこその投資・運用
「これだけ知識があれば、たくさん得しそうで資産運用で儲けられそう」

 リンクの紹介ばかりで申し訳ありません。

 裏を返せば投資や運用について、少なくともこれだけの情報が必要だということです。
 「儲かります」「増えます」という端的な言葉を信じて投じたお金が増えたとしたら、それはたまたま運が良かったと思っていただいて問題ないと感じることが多いです。

 いつも書く大原則です。
 複雑なものは不要です。身内(家族)に説明できないもの(金融商品)の購入はお勧めできるものではありません。
 複雑なものは一般的にコストが高いです。コストは確定したマイナス要因です。増えるかどうかは確定していません。

 ご参考になりましたら幸いです。


京極・出町FP相談の講師活動・メディア掲載実績(2017年)


 京極・出町FP相談 2017年の講師活動・メディア掲載実績

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■2017年 1月25日
 某金融機関労働組合様研修会
 企業型確定拠出年金セミナー

■2017年 1月28日
 京都リビング新聞
 特集「2017年、年金改正のポイントをチェック」

■2017年 3月 3日
 某有料会員様向けオンラインセミナー
 iDeCo(個人型確定拠出年金)

■2017年 4月 毎週日曜 全5回
 京都三条ラジオカフェFM79.7
 ・iDeCo(個人型確定拠出年金)

■2017年 4月21日・23日
 滋賀リビング新聞社カルチャー倶楽部(草津会場)主催
 ・ねんきん定期便の読み方を知って将来資金を考える 公的年金1日講座
 ・自分でつくる将来資金! iDeCo(個人型確定拠出年金)1日講座

■2017年 9月19日~2017年12月19日 火曜朝講座 全14回
■2017年 9月19日~2017年12月19日 火曜夜講座 全14回
 京都リビング新聞社カルチャー倶楽部主催
 ・【2018年1月検定向け】ファイナンシャルプランナー養成講座 ~FP3級資格取得講座~(全6課目担当)

■2017年11月 毎週日曜 全4回
 京都三条ラジオカフェFM79.7
 ・公的年金

■2017年11月11日
 精巣腫瘍患者友の会(J-TAG)主催
 ・精巣腫瘍治療が落ち着いた後のお金の話

■2018年 2月 2日~2018年 5月11日 金曜朝講座 全14回
 滋賀リビング新聞社カルチャー倶楽部主催
 ・【2018年5月検定向け】ファイナンシャルプランナー養成講座 ~FP3級資格取得講座~(全6課目担当)

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■2017年 1月21日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第6回)
 ・掛金全額所得控除のものすごさ 自分でつくる将来資金!個人型確定拠出年金セミナー
  「聞きたい内容がほとんど含まれてました!」

■2017年 2月18日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第7回)
 ・知っておきたい!はじめての相続たいせつな基礎知識
  相続の「全体像」「仕組み」「税の仕組み」を知る / ミニセミナー第3シーズンスタート!

■2017年 3月11日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第8回)
 ・知っておきたい!はじめての相続たいせつな基礎知識
  2回目の「はじめての相続 たいせつな基礎知識」セミナーも無事に開催できました!

■2017年 4月22日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第9回)
 ・知っておきたい!はじめての相続たいせつな基礎知識
  「両親に聞かせたい内容でした」

■2017年 5月20日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第10回)
 ・掛金全額所得控除のものすごさ 自分でつくる将来資金!個人型確定拠出年金セミナー
  iDeCo(個人型確定拠出年金)の「制度」「運用」「活用」を知る / ミニセミナー第4シーズンスタート!

■2017年 6月17日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第11回)
 ・掛金全額所得控除のものすごさ 自分でつくる将来資金!個人型確定拠出年金セミナー
  「何も知らない私にもとてもわかりやすい説明でした」通算5回目のiDeCoセミナーを開催!

■2017年 7月22日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第12回)
 ・掛金全額所得控除のものすごさ 自分でつくる将来資金!個人型確定拠出年金セミナー
  「銀行で説明を聞いてもよくわからなかったことがよくわかりました」

■2017年 8月19日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第13回)
 ・ねんきん定期便の読み方を知って将来資金を考えるためのセミナー
  知っておきたい年金の「背景」・ねんきん定期便の「読み方」・将来資金を考える「活用方法」 / ミニセミナー第5シーズンスタート!

■2017年 9月23日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第14回)
 ・ねんきん定期便の読み方を知って将来資金を考えるためのセミナー
  「先生がおっしゃっていた通り、この内容は学校で学ぶ必要があると思いました」通算5回目の公的年金セミナーを開催!

■2017年10月14日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第15回)
 ・ねんきん定期便の読み方を知って将来資金を考えるためのセミナー
  2時間があっという間でした / ミニセミナー第5シーズン終了!

■2017年11月25日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第16回)
 ・掛金全額所得控除のものすごさ 自分でつくる将来資金!個人型確定拠出年金セミナー
  iDeCo(個人型確定拠出年金)の「制度」「運用」「活用」を知る / ミニセミナー第6シーズンスタート!

■2017年12月16日
 京極・出町FP相談主催(自主開催 第17回)
 ・掛金全額所得控除のものすごさ 自分でつくる将来資金!個人型確定拠出年金セミナー
  『第2号被保険者が職場で証明印を得る書類のポイント』がすばらしいアドバイス / 通算8回目のiDeCoセミナーを開催!

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 講師活動・メディア掲載実績 2009~2011年
 講師活動・メディア掲載実績 2012~2013年
 講師活動・メディア掲載実績 2014年
 講師活動・メディア掲載実績 2015年
 講師活動・メディア掲載実績 2016年

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