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14シーズン目! / 【2019年1月検定向け】京都リビング新聞社「FP3級資格取得講座」


 2018年8月4日(8月3日配布)号の京都リビング新聞に掲載されました。

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 ↓こちらの画像をクリックいただければ、もう少し大きく表示されます。
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 来年2019年1月の検定に向けた全14回の講座、初めて開講した2011年1月向けから数えて今回で14シーズン目、丸8年となります。
 今シーズンは火曜日の昼と夕方の講座です。

 昼と夕方の両方が開講される(最少開講人数を満たす)ことになれば、振り替えも可能です。振り替えとは昼講座を申し込んでいてもたまたま都合が悪くなってしまわれた場合に夕方講座を受講いただくことができる(反対も同様)というものです。

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 今回の告知にはトピック的に重要な用語として「つみたてNISA(少額投資非課税制度)」を含めてもらったのが私のこだわりです。

 そして、この数年の告知でのこだわりは「生活に役立つ知識が得られます」という文言です。資格取得講座ですので、講座の目的は資格取得が第一であることはもちろんなのですが、リビングさんでの講座を受講くださる方々は”生活に役立つ”知識や情報を求めておられる傾向が強いと感じています。体系的に「生活に関わるお金のこと」を学べるのはFP資格だからこそです。

 実際に講座では検定にあまり出題されない、かつ普段の生活ではほぼ関わらないであろう項目はおもいきって省いています。そしてその分、実生活に関わる内容や実際の相談の例などを組み込んでいます。


 それほど大人数ではありませんので、講師との距離が近いのもこの講座の特長です。

 全14回を1人で受け持っていますので、横断的に講義を進めることができるのも大きな特徴だと思っています。(各専門学校等の講座は課目ごとに講師が変わるのが通常です)

 ※ 14週連続の講座ですので不測の事態に備え、2019年1月8日(火)を予備日として設定しています。詳しくは事前説明会でもご案内します。

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 事前説明会(無料)を開催しますので、資格取得に興味をお持ちの方々や受講を悩んでおられる方々だけでなく、ファイナンシャルプランナー(FP)という資格そのものを知ってみたいと思われている方々がお越しくださっても大丈夫です。ぜひぜひです。

 2017年9月4日(火)13時~および15時30分~
  ※ いずれも1時間ほど予定しています。

 webはこちらです。
 京都リビング新聞カルチャー倶楽部ファイナンシャルプランナー養成講座

 カルチャークラブさんの会場スケジュールの関係で今回は同じ日の13時からと15時30分からの2講演で、受講者の入れ替えや質問対応なども含めて間は30分、これは初の取り組みです。

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 6シーズン目までは12回講座、7シーズン目から13回講座へ1回増え、11シーズン目からさらに1回増やして14回講座としています。

 各種法律・制度の改定内容や枝葉の仕組みもどんどん増えており、ファイナンシャルプランナーのカバー領域は年々広く深くなっています。
 3級講座ですのですべての項目について深追いしません(できません)し、たいせつなのは基礎の基礎であるのは間違いないのですが、「生活に役立つ」にこだわっているため回数を増やさざるを得ませんでした。とにかく幅広く学べますので楽しんでいただけることはお約束できます。


 2級講座は開講しないのかという質問もよくいただきます。私はファイナンシャルプランナー(FP)のすそ野を広げる3級講座にこだわって講師を務めています。ご容赦をお願いしたいです。

 まずは事前無料説明会への皆さまのご参加を心よりお待ちしています。


 なお、よくいただく質問がありますので前もってお答えしておきます。

 「(広告費)高かったでしょ??」

 普通にこのサイズで広告を掲載すればそれなりの費用が掛かると思いますが、おかげさまで私の費用負担はゼロです。

 あくまでもカルチャークラブさんの講座案内ですので広告枠ではありません。皆さんが受講くださることで講師料もいただきます。
 他のページに掲載されている無料もしくはお茶・菓子代程度が参加費のマネーセミナーとは異なる位置づけの講座です。

 という宣伝でした。この度もどうぞよろしくお願いいたします。

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 京極・出町FP相談 ~お金にもセカンドオピニオンを~
 http://money-2nd.com



今を明らかにしなければ将来は明らかになりません / 2018年5月検定向けFP3級資格取得講座<第14回目:最終回>


 11(金)、滋賀リビング新聞カルチャー倶楽部主催「FP3級資格取得講座」第14回目、最終回の講師を務めました。

 今回で13シーズン目(計21回目)、2月上旬から始まった金曜午前10時20分~12時20分の115分(休憩5分)の講座でした。

 <最終回!第14回目の項目>
 相続/贈与②
 ・贈与の基礎
 ・贈与税の仕組みと特例
 ・贈与税の各種非課税措置(教育資金・結婚/子育て資金・住宅資金)
 ・相続税・贈与税における不動産の評価
 ・【番外編】相続のたいせつな基礎知識
 検定対策
 ・検定に向けての準備と心構え
 ・学科・実技の過去問題の解法解説


 2月より始まった講座も最終回となりました。

 贈与と相続は表裏一体です。贈与においても相続と同じで、相手に渡したという事実(民法)と税金の考え方(税法)は切り分ける必要があります。身近で耳にする特例などもありますので、できるだけ事例をまじえてお話ししています。

 番外編はこの課目のまとめといえます。相続においても他の項目と同じで、今を明らかにしなければ将来は明らかになりません。今の延長線上に将来があるわけです。実生活において今を把握することのたいせつさを繰り返しお話させていただきました。


 検定対策は、学科の〇×や3択、例題の与えられる実技、それぞれ知っておくと問題文を見ても惑わされず余裕の生まれるチェックポイントがあります。
 また、検定会場の独特の雰囲気に慣れず落ち着かないまま受検するのももったいないですから心構え的なお話も定番です。

 受講してくださった皆さま、ひとまずありがとうございました。
 検定日は今月5/27(日)です。受検される皆さまを大応援です!

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 講座の最後にアンケートにご協力いただいています。
 感想の一部をご紹介します。

 
 「お金に関して今まで無関心で生活してきましたが、生活するうえでは知っておくべき知識だと改めて思いました。試験の勉強だけでなく、実務上の話がとてもためになり、授業もおもしろかったです」

 「14回の講義が毎回とても楽しく、ためになりました。知らなかったことを少しでも知ることができて嬉しく思います。これまで本当にありがとうございました」

 「人間味あふれた講座がすごく楽しかったです」

 「本当にためになる講座をありがとうございました。わかりやすく、ぜひとも先生の2級講座を受けたいと思いました」


 皆さま、本当にありがとうございました!!

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 ちなみに2級講座の開講予定はありませんし、今後もありません。

 私の講座の特徴は6課目を1人で受け持っていることです。2級はかなりの講座数が必要で、とても対応しきれません。また、基礎の基礎を学んでもらう人を増やしたいというのが大きな主旨です。

 おかげさまで今回の滋賀リビングさんは数年に1回、地元の京都リビングさんは毎年1回の開催を継続的に依頼くださっており、今後も続いていく予定です。講師を務める者として本当に嬉しい限りです。

 ご理解のほど、どうぞよろしくお願いいたします。


 12(土)個別相談2件お受けします。
 13(日)お休みをいただきます。


実際の分け方(民法)と相続税の考え方(相続税法)は違う / 2018年5月検定向けFP3級資格取得講座<第13回目>


 27(金)、滋賀リビング新聞カルチャー倶楽部主催「FP3級資格取得講座」第13回目の講師を務めました。

 今回で13シーズン目(計21回目)、金曜午前10時20分~12時20分の115分(休憩5分)の講座で、5月上旬まで14週連続(約3ヶ月)の長丁場です。

 <第13回目の項目>
 相続①
 ・相続の基礎と法定相続人
 ・代襲相続・放棄
 ・遺産分割と遺言・遺留分
 ・相続税の仕組みと基礎控除
 ・相続税の計算・申告と特例


 人はいずれ必ず亡くなります。
 両親など上の世代だけでなく、私も私の子どもたちも、そして皆さんもです。

 相続とはいわゆる資産家と呼ばれる方々だけの話ではありません。
 講座を受けていない人にも伝えたいのは「家系図を書いてみましょう」そして何よりも「相続の登場人物を確認しましょう」ということ。

 <過去参照コラム>まずは登場人物の把握を!<2015年より相続税の仕組みが変わります>


 相続を「争続」などのように表現するのは私は好きではありません。確かにそのように表現せざるを得ない事実が存在することも間違いありませんが、不安をあおる表現はどうしても好きになれません。
 裏技のような特異な手法が必要なケースは稀であり、基礎の基礎である知識や知恵があればその多くは問題なく解決するはずです。

 相続の大前提となる理解は、実際の分け方(民法)と相続税の考え方(相続税法)は違うということ。ここをしっかり区分けすることが実務においても混乱しにくい第一歩です。


 相続についても細かな点で気になることは多いです。
 図で気になるのは「×」

 <参照ブログカテゴリ> 相続・贈与

 皆さま、お疲れさまでした!あと、1回です!

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 さて、GWに突入です。前半3連休と後半4連休、はたまた9連休の人もおられますでしょうか。

 2018年GWの予定について
 すでに埋まってしまっている部分もありますが(更新してなくてすみません)、後半の4連休では対応可能なところもあります。ご遠慮なくお問い合わせくださいませです。

 28(土)個別相談2件お受けします。
 29(日)お休みをいただく予定です。



建物と土地も身近な情報を見てみることがたいせつ / 2018年5月検定向けFP3級資格取得講座<第12回目>


 20(金)、滋賀リビング新聞カルチャー倶楽部主催「FP3級資格取得講座」第12回目の講師を務めました。

 今回で13シーズン目(計21回目)、金曜午前10時20分~12時20分の115分(休憩5分)の講座で、5月上旬まで14週連続(約3ヶ月)の長丁場です。

 <第12回目の項目>
 不動産②
 ・借地借家法
 ・都市計画法
 ・建築基準法の用途地域・道路の定義
 ・建ぺい率・容積率
 ・区分所有法・農地法
 ・取得時と保有時の税金、譲渡時の税金と特例
 ・【番外編】住宅購入の考え方


 webで検索すれば自宅や実家の情報をすぐに得ることのできる時代です。都市計画区域、用途地域、建ぺい率や容積率も身近な情報を見てみることがたいせつです。
 建築基準法の2項道路・セットバック・接道義務という基礎的な内容への反応もとても大きいです。

 各種税金の仕組みを知ることで不動産は持っているだけでは何も富を生み出さないことから、対処や有効活用の考え方の重要性を具体的に知ることができます。

 ちょうど滋賀リビング新聞2018年4月14日号の特集で「空き家」が取り上げられていました。使われていない建物が壊されない要因の1つは固定資産税です。このあたりもきちんと解説しました。


 不動産の実務ネタは、住宅購入とローン返済の考え方をお話ししました。この内容も恒例の実務ネタです。

 一般には投資としての不動産よりも居住用としての不動産の感覚が強く、一家の基礎となる資産という印象が強いように感じます。
 不動産単独で考えるのではなく不動産も資産の1つとしてとらえることができれば、これまで学んできたライフプランニング・リスク管理・金融資産・そしてタックスとも一緒に考えていく重要性が明らかになり、最後の課目である相続ともつながってきます。

 皆さま、お疲れさまでした!残るはあと2回です!

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<参照web>
 ・滋賀県の都市計画の概要
 ・草津市 都市計画図
  ※ 建ぺい率・容積率の情報もこちらです。

<参照ブログカテゴリー> 住宅購入・不動産

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 21(土)終日事務所の予定です。午後は今年1月以来の開催です。事務所ミニセミナー、今回は会社員・公務員のための源泉徴収票の読み方セミナーです。

 22(日)お休みをいただきます。


不動産もできるだけ身近に感じてもらいやすい例を / 2018年5月検定向けFP3級資格取得講座<第11回目>


 13(金)、滋賀リビング新聞カルチャー倶楽部主催「FP3級資格取得講座」第11回目の講師を務めました。

 今回で13シーズン目(計21回目)、金曜午前10時20分~12時20分の115分(休憩5分)の講座で、5月上旬まで14週連続(約3ヶ月)の長丁場です。

 <第11回目の項目>
 タックス(所得税)③
 ・源泉徴収票と所得税の計算
 ・税額控除
 ・確定申告と青色申告
 ・<参考>住民税・消費税・マイナンバー
 不動産①
 ・不動産の基礎用語と登記
 ・土地の価格(公示・基準地標準・路線価・固定資産税評価額)
 ・取引・媒介契約・手付金・報酬の限度額


 所得税は最後に住宅ローン控除(住宅借入金等特別控除)と青色申告のポイントを押さえます。
 実務で考えればそれぞれについて詳細な項目がたくさんありますが(繰り返しになりますけれど)3級では仕組みの存在と概要を知っておくことがたいせつです。


 5つめの課目「不動産」に突入です。この課目は特に興味の差が大きいように毎回思います。身近にあるかそうでないかなのでしょう。
 私の講座での到達目標は「不動産広告にある小さな字の説明書きを読んでみようと思えること」です。不動産に限らずできるだけ身近に感じてもらいやすい例を盛り込みながら進めています。

 不動産取引の目安の1つ公示価格の最新情報(3月下旬発表)でいえば、滋賀や京都で具体的な場所を挙げ商業地と住宅地の違いや価格の推移をお話ししています。

 最も身近に存在する自分自身や家族の情報を調べてみるというのは何においても幅広い理解への最短距離です。例えば固定資産税評価額は最も身近に存在する自分自身や家族の情報を調べてみるというのが何においても重要です。


 <参照ブログカテゴリ> 住宅購入・不動産

 皆さま、お疲れさまでした!残るはあと3回です!

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 14(土)お休みをいただきます。
 15(日)終日事務所の予定です。