FC2ブログ

土日の相談2件まとめました。


 土日の相談2件まとめました。

 16(土)
 午前中、伏見区のTさん夫妻が5ヶ月のお子さんと一緒に事務所まで
 来てくださいました。

 住宅ローンの繰上返済の額についてがメインでしたが、余裕のある
 返済プランで安心でした。

 最終の細かな額は、今後に大きな影響を及ぼさないと判断できましたので、
 想定の最低ラインで実施し、1~2年様子を見て次を検討することに。
 年間の利息支払と住宅ローン控除で返ってくる税額がほぼ同じでした。

 半年前にFPによる無料相談を受けたけど、しっくりこなくて
 今回の相談となったそうです。
 無料が×、有料が○ってことではないけれど、複数の意見を聞くって
 方針は大賛成です。

----------------------------------

 17(日)
 午前中、大学時代のS先輩が奥さまと一緒に事務所で生命保険のお話。
 現在関東地方在住ですが、挙式が京都ということで寄ってくださいました。

 遺族年金・健康保険・勤務先の福利厚生の仕組み、収入と貯蓄額も踏まえて
 考えると、死亡保障は最低限、入院の保障は不要、がんが心配ということで
 最低限のがん保障に加入の方針で。
 所得補償保険は職場の団体商品を調べてもらうことに。

 10年ぶりに再会した年初から8ヶ月。
 こうやって連絡をくださることが嬉しい。

 とにもかくにも、ご結婚おめでとうございまっす!!!

 確定拠出年金はうまく活用しちゃいましょう!

-----------------------------------

 月曜からは夜のスケジュールが満載です。
 <10/19修正:水曜と木曜が反対だったのを直しました>

 月:渋澤健さんから30年投資を学ぶ会 
 火:FP3級資格取得講座
 水:元同僚の紹介で2組と同時に会う!(大阪)
 木:第3回投資はじめ隊(大阪)
 金:お休みの予定・・・。