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「ライフプラン設計について~確定拠出年金(401k)を知る~」


 19(土)
 13時~16時の3時間、某大手企業B組織さんの研修講師を務めてまいりました。

 お題 「ライフプラン設計について~確定拠出年金(401k)を知る~」

 せっかくなので、項目で公開できるものだけでも。
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 ・何のためのライフプラン設計か ~ 人生は長い ~
 ・リタイア後の生活費(一般平均)
 ・確定拠出年金(401k)の位置づけ
 ・個人年金保険との違いを知る
 ・拠出金(掛け金)を知る【1】メリットとデメリット
 ・拠出金(掛け金)を知る【2】企業独自の仕組み
 ・拠出金(掛け金)を知る【3】総額と実感
 ・商品ラインナップ
 ・目標金額のための目標利回り!?
 ・資産を何に依存しているのか
 ・つみたて投資を知る【1】半値になったら?半値になっても?
 ・つみたて投資を知る【2】元に戻っただけ
 ・つみたて投資を知る【3】10年で2倍に上昇したら
 ・つみたて投資を知る【4】上がって下がると
 ・リスクを知る
 ・投資信託を知る
 ・投資信託の手数料を知る
 ・運用商品ラインナップ<インデックス>
 ・運用商品ラインナップ<バランス・アクティブ>
 ・インデックスとアクティブの違いを知る
 ・信託報酬による違いを知る
 ・積立金(運用中)を知る【1】メリットとデメリット
 ・積立金(運用中)を知る【2】自由に選択・変更
 ・優先すべきこと、想いを知る
 ・給付金(受け取り)を知る【1】メリットとデメリット
 ・給付金(受け取り)を知る【2】退職所得と退職所得控除
 ・給付金(受け取り)を知る【3】退職所得の具体例
 ・給付金(受け取り)を知る【4】公的年金等控除
 ・たいせつな注意点
 ・現金を受け取ることのたいせつさ
 ・最大の拠出金を確実に確保するために
 ・貯められる時期と使う時期がある!
 ・制度や法律は変わるもの【確定拠出年金】
 ・すべてと、つながっている
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 自分で言うのもなんですが、盛りだくさんですね。

 4段階評価のアンケートの速報です。
 1 とても参考になった 66.7%
 2 参考になった 33.3%
 3 普通 0
 4 あまり参考にならなかった 0
 
 ほっとひと安心しました。


 一日集合研修のなかで午後の貴重な3時間を確保いただきましたので、制度や実際の奥深くまでお伝えできたものと思います。途中細かな説明もありましたので、お付き合いくださった皆さまに感謝感謝です。質問もたくさんいただき、実際にどうすべきかという方向性も知っていただけたものと感じました。

 星野さんの「つみたて投資」、参加者の皆さんもかなり驚いておられました。「半値になっても儲かる「つみたて投資」」をお勧め書籍としてもご案内してしまいました。

 このB組織さんには昨年に引き続き講師にお呼びいただいていまして、たくさんの選択肢を知っていいただけて嬉しい限りです。

 Moさん・Maさん、今回もありがとうございました!!

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 帰りは自分にご褒美を。
 111119_ふしみ
 いつもの京都タワーの伏水(ふしみ)で1杯だけ^^
 お世話になっているUさんがおられて、のんびりできました。


 20(日)お休みをいただきます。


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